新闻动态
主页 > 新闻中心 > 新闻动态
新闻动态

“套路贷”、网络诈骗套路深,这些科普你必须知道!

 

近年来,“套路贷”、网络诈骗等新型犯罪形式层出不穷,老百姓饱受其害,如何识别、防范这些新型犯罪,新安银行带您一起科普!

一、什么是“套路贷”?

“套路贷”, 是指以非法占有为目的,通过借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或暴力等方式非法占有被害人财物的相关违法犯罪行为。

“套路贷”的犯罪特点有:

1、以“小额贷款公司”“投资公司”“网络借贷平台”等名义,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,并制造银行流水痕迹。

2、故意制造违约或肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

3、借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。

二、什么是网络诈骗?

网络诈骗指犯罪分子通过网络的方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使被害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

网络诈骗的犯罪特点有:

1、跨省市、跨区域流动作案,呈公司化专业化管理。

2、依托网络技术进行作案,手段呈现智能化,具有隐蔽性。

3、犯罪工具高科技化,作案过程非接触化,作案时间短。

4、作案目标具有不特定性,资金流向具有复杂性。

三、典型案例

案例一:2007年至2015年,谭某依托担保公司,发放高利贷,通过对无法归还高利贷的借款人采取非法拘禁、敲诈勒索、恐吓、殴打等暴力手段追讨债务,并恶意叠加债务,借机侵吞房产、公司或其他财产,多次进行违法犯罪活动,逐渐形成黑社会性质组织。最终法院以组织、领导黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪等数罪并罚判处谭某有期徒刑十七年,并处没收财产人民币二千万元。

案例二:2018年,某公安分局接市民张某报警,称其于2017年2月在互联网上与一女子交友网恋,该女子编造各种谎言向其诈骗钱财共计14万元,现已失去联系。公安部门迅速启动合成联动机制,经缜密侦查,成功破获一重大网络交友诈骗案,抓获犯罪嫌疑人魏某,经其交代其在河北省作案2起,涉案价值20余万元,目前案件正在进一步侦查中。

四、防范措施

1、建立理性的消费习惯,拒绝自己的不良消费行为。如果有资金需求,前往国家正规金融机构、合法平台机构贷款。

2、不轻易相信陌生人的无息贷款,不轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。

3、遇到疑似网络诈骗时,不要盲目轻信,要多作调查印证。

4、日常应多提示家中老人、未成年人注意防范电信网络诈骗,提高老人、未成年人的安全防范意识。